flowpilot: Der Online Liquiditätsplan

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Liquiditätsplan: Warum ist er wichtig?

Ein solider Liquiditätsplan ist für jedes Unternehmen extrem wichtig. Denn er stellt sicher, dass Unternehmen zahlungsfähig bleiben und damit vor einer Insolvenz geschützt sind.

Wie funktioniert ein Liquiditätsplan?

Ausgehend vom tatsächlichen Geldbestand werden alle Einzahlungen, die ein Unternehmen erwarten kann addiert. Dann werden alle Auszahlungen, die geleistet werden müssen davon abgezogen.

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Diese Einzahlungen fließen in den Liquiditätsplan ein

  • Umsatz
  • Andere Erträge (z. B. aus Verkauf von Maschinen oder Investitionsgütern)
  • Einzahlungen aus Finanzierungen
  • Private Geldeinlagen
  • Steuererstattungen
  • Fördermittel

Diese Auszahlungen fließen in den Liquiditätsplan ein?

  • Personalkosten
  • Material- und Wareneinkauf
  • Miete und Sachkosten
  • Kauf von Maschinen und Investitionen
  • Zins- und Tilgung von Krediten
  • Steuerzahlungen
  • Gewinnausschüttungen und Entnahmen
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Wichtig ist, dass alle Ein- und Auszahlungen für den real zu erwartenden Zeitpunkt geplant und rollierend in die Zukunft fortgeschrieben werden. Die Planung erfolgt meist auf Monats-, manchmal auch auf Wochenbasis. So kann der Liquiditätsplan realistisch Auskunft darüber geben, wie sich der Geldbestand bzw. der Cashflow eines Unternehmens entwickelt.

Eine einfache Beispiel-Vorlage für einen Liquiditätsplan können Sie hier herunterladen.

flowpilot: Einen Liquiditätsplan zu erstellen war nie einfacher

  • Anmelden und direkt mit der Planung beginnen
  • Entwicklung des Cashflows dynamisch im Diagramm sehen
  • Zahlungsfähigkeit beliebig weit in die Zukunft planen
  • Komfortable Online-Software statt umständlicher  Excel-Tabellen
  • Eigene DATEV-Buchhaltung bei Bedarf einfach verknüpfen
  • Von deutschen Finanzexperten für kleine und mittelständische Unternehmen entwickelt

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flowpilot wurde vom Unternehmensberater Bernd Thöne und der Software-Entwicklerin Sophie Schwalbe gegründet. Gemeinsam mit ihrem Team aus Entwicklern und Machine Learning Experten revolutionieren die beiden Fintech-Gründer die Instrumente der Finanzplanung für kleine und mittelständische Unternehmen.

Unterstützt wird flowpilot von Partnern aus der Finanzbranche und Wissenschaft, wie der Berliner Sparkasse, der Investitionsbank Berlin-Brandenburg und dem Artifical Intelligence Think Tank Elements of Euclit.

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